Prezicerea unei prăbușiri financiare este notoriu de dificilă, în ciuda frecventelor predicții din mediul online.
Din punct de vedere istoric, crah-urile au loc la fiecare șapte până la zece ani, dar momentul exact rămâne necunoscut.
Multe previziuni pe termen lung se dovedesc greșite, făcând ca avertismentele privind prăbușirile să pară interminabile, ca o păpușă Matroska fără sfârșit. Bazându-se pe această incertitudine, acest articol îndeamnă investitorii să se pregătească pentru o posibilă prăbușire. Creșterile bruște ale prețului petrolului pot afecta pe toată lumea, așa că diversificarea rămâne esențială.
O prăbușire a pieței ar putea duce la creșterea rapidă a prețurilor petrolului, crescând costurile bunurilor, combustibililor și serviciilor și perturbând viața de zi cu zi a întreprinderilor și consumatorilor.
Acest avertisment face parte dintr-un context mai amplu pe care investitorii ar trebui să îl ia în considerare.
De exemplu, piețele financiare din Japonia au fost afectate de alte provocări externe în vara anului 2023. Acest lucru demonstrează impactul amplu al evenimentelor globale.
În ciuda tensiunilor comerciale, a instabilității politice și a tulburărilor, piețele și-au revenit rapid, fără falimente majore. Dar acest lucru demonstrează doar că, odată ce gunoaiele se acumulează sub covor, pot crea o criză mai puternică în viitor.
Asemenea perioade, cu atât de multe evenimente concurente, ne amintesc că aceste situații sunt rare, dar au un impact semnificativ.
Privind retrospectiv la perioada 2007-2009, gândiți-vă cum în perioada 2023-2024 au fost înregistrate mai puține bănci falimentare, comparativ cu 140 în 2009, potrivit FDIC.
Pe atunci, politicile permisive dinaintea Legii Dodd-Frank din 2010 au lăsat sistemul financiar fragil.
În acea perioadă, piețele au prezentat pariuri masive și instrumente derivate riscante, alături de investițiile standard.
Astăzi, reglementările îmbunătățite fac piețele mai rezistente, chiar dacă piața instrumentelor derivate rămâne complexă (peste 600 de trilioane de dolari înainte de 2008, conform BIS).
Cu toate acestea, tensiunile geopolitice recente – în special de la războiul dintre Rusia și Ucraina – au avut un impact supradimensionat din cauza sancțiunilor și a șocurilor energetice.
Din cauza unei interconectări globale sporite, a dependenței de tehnologie și a lanțurilor de aprovizionare, ritmul schimbărilor din 2020 încoace a sporit complexitatea și necesită în permanență adaptare.
În acest mediu, companiile urmăresc acum „goana după inteligența artificială” ca și cum ar fi esențială pentru supraviețuire.
În mod similar, am observat acest model și în cazul vehiculelor electrice; acum, însă, firmele reduc costurile pe fondul temerilor legate de marje mai mici. Escaladarea inegalității post-pandemice sporește urgența.
Cât de curând ar putea avea loc următoarea prăbușire majoră a pieței?
Puțini pot calcula cu exactitate o criză financiară, dar sfârșitul anului 2024 ar putea aduce o volatilitate sporită din cauza riscurilor nerezolvate.
O prăbușire, dacă va avea loc, este mai probabilă la începutul lunii octombrie, o lună volatilă din punct de vedere istoric. Undeva între 6 și 9 ale lunii, așa că evitarea luării prin surprindere ar putea fi lucrul corect de făcut.
Având în vedere acest lucru, ar putea următoarea recesiune să semăne cu una provenită din Japonia?
Totuși, următoarea prăbușire ar putea proveni din politica sau geopolitica Fed, spre deosebire de ratele dobânzilor din Japonia, care au declanșat tranzacții riscante în 2023.
Următoarea prăbușire ar putea fi severă, probabil declanșată de un șoc extern al petrolului.
O creștere bruscă a prețurilor petrolului ar putea declanșa inflația prin creșterea costurilor de transport și producție, reducerea marjelor de profit pentru companii și creșterea prețurilor pentru consumatori. Incertitudinile combinate ar putea amplifica și mai mult volatilitatea pieței.
🌱 Sprijiniți cercetări și analize independente privind oportunitățile de piață!
💛 Morraevo este un proiect independent, autofinanțat. Dacă apreciați această muncă, luați în considerare susținerea ei.
Dacă ți-a plăcut acest articol, s-ar putea să-ți placă și Bitcoin la 100.000$, cat de aproape este profetia?
⚠️ Declinarea răspunderii
Acest articol nu reprezintă un sfat de tranzacționare, iar orice pierdere financiară asociată cu acesta este exclusiv responsabilitatea dumneavoastră.
Cu toate acestea, o abordare investițională mai prudentă poate genera stabilitate și profit pe termen lung.
Surse de știri și date:
Lista băncilor aîn faliment: 2009-2024 (limba engleză)
Carry trade (limba engleză)
